İş Bankası
Güçlü 4. çeyrek karı... 4. çeyrekte ISCTR piyasa beklentilerinin üzerinde net kar rakamı elde ederken, önümüzdeki yılın operasyonel performansı için de olumlu sinyaller verdi. Bankanın verimliliği arttırmak için yaptığı hem altyapı hem de teknoloji yatırımlarınızın etkisi bu yıl daha fazla hissedilmeye başlanacak olurken, bankanın düşük komisyon geliri bazı sayesinde rakiplerine oranla daha yüksek bir komisyon geliri artışı gerçekleştirmesini sağlayacaktır.
Banka için 2012 yılı beklentilerimizde yaptığımız yukarı yönlü revizyonlar sonrasında hedef hisse fiyatımızı 4.32TL’den 4.87TL’ye yükselttik. 950mnTL tutarındaki serbest karşılık önümüzdeki dönemdeki düşük karlılık için destek sağlayabilir... Her ne kadar bankanın yaklaşık 1 milyar TL’lik serbest karşılığını önümüzdeki sene serbest bırakmayacağını düşünsek de, bu rakamın gelecek dönemde karlılığı etkileyebilecek olumsuz bir sürprize karşı banka için önemli bir kalkan olduğunu düşünüyoruz.
ISCTR için tavsiyemizi ENDEKSİN ÜZERİNDE GETİRİ olarak devam ettirirken, bankayı bu ay da portföy önerilerimizde tutmaya devam ediyoruz... 4.87TL’lik hedef hisse fiyatı ve %17’lik yükseliş potansiyeli ile ISCTR bankacılık hisseleri arasında en fazla getiri potansiyeli taşıyan hisselerden biri.
Hisse | Fiyat | Değişim(%) | Piyasa Değeri |
---|---|---|---|
AKBNK | 68,80 | -0,51 | 357.760.000.000,00 |
ALBRK | 8,30 | 0,48 | 20.750.000.000,00 |
GARAN | 135,60 | -2,38 | 569.520.000.000,00 |
HALKB | 26,86 | 6,25 | 192.983.138.208,12 |
ICBCT | 15,45 | 1,25 | 13.287.000.000,00 |
ISCTR | 13,87 | -0,36 | 346.749.583.900,00 |
SKBNK | 7,20 | -2,57 | 18.000.000.000,00 |
TSKB | 13,02 | -0,76 | 36.456.000.000,00 |
VAKBN | 27,48 | 0,29 | 272.489.523.452,04 |
YKBNK | 31,88 | -1,30 | 269.291.994.933,92 |
Finansingundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.finansingundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.finansingundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur. BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz.