Avrupa bankaları ‘stres’i ucuz atlattı

Avrupa’nın 91 bankasına uygulanan ve sadece 7 bankanın başarısız olduğu stres testinde, sonuçların beklenenden iyi çıkması AB ülkelerinin sorunlu bankalara yaptığı sermaye desteği ile açıklandı. Bu testi uygulayan CEBS raporunda 91 bankadan 38’inin halen devlet desteği aldığını açıkladı. AVRUPA Banka Denetimcileri Komitesi’nin (CEBS), Avrupa’nın 91 bankasına uyguladığı stres testinde sadece 7 bankanın başarısız bulunması, beklenenden olumlu olunca eleştiriler de gündeme geldi. Başta ABD olmak üzere dünya piyasalarında ‘testin çok çok kolay’ olduğu yönündeki iddialar dile getirilirken Avrupa Banka Denetimcileri Komitesi (CEBS), bu durumu ‘sermaye desteği’ ile açıkladı. Avrupa Birliği(AB) hükümetlerinin bankalara verdiği devlet desteklerine dikkat çeken CEBS, test sonuçlarını yayınladığı raporda, stres testi kapsamında ele alınan 38 bankanın halen devlet desteği ile ayakta kaldığını belirtti. 169.6 milyar Euro devletten CEBS Başkanı Giovanni Carosio açıkladığı raporda, ‘seviye 1 sermaye rasyosunun yüzde 6’dan düşük olan bankaların başarısız bulunduğunu’ hatırlatılarak, şu değerlendirme yapıldı: “Toplamda hükümetlerin 1 Temmuz 2010 itibariyle bankalara koydukları, seviye 1 sermaye miktarının 169.6 milyar Euro olduğu ve bunun da toplam seviye 1 sermeye rasyosunun yüzde 1.2’si anlamına geldiği unutulmamalı. Sonuçlar her ne kadar olumlu olsa da, bu olumlu sonuçlarda AB hükümetlerinin bankalarına verdiği devlet desteğinin devam etmesinin payının altı çizilmeli.” Vazgeçmek için erken Test sırasında bankalara devlet desteğinin 2011’de hala devam ettiğinin düşünüldüğü belirtilirken CEBS, bu desteklerin çekilmesi için ‘henüz erken’ olduğunu, ancak ‘ne zaman çekilmesi gerektiğinin şimdiden konuşmaya başlanması’ gerektiğini savundu. Raporda, “Çıkış stratejisinin doğru zamanda yapılması önemli. Hükümetler çıkış konusunda her bir bankayı tek tek ele almalı” ifadeleri yer aldı. Rehavete kapılmasınlar CEBS’in stres testi raporunda sonuçlar, “Genel anlamda Avrupa bankalarının güçlü ve dayanıklı olduğunun görüldü” şeklinde yorumlanırken, şu değerlendirmelere yer verildi: “Bu olumlu sonuçlar bankaların rehavete kapılmalarına neden olmamalı. Bankaların güvenli olup olmadıkları ve itibarları bundan sonraki süreçte bulundukları ülkenin maliye bakanlıkları, yerel otoriteleri, merkez bankaları ile AB bankacılık düzenleme otoritelerinin sorumluluğunda.” Test belli aralıklarla tekrarlanacak CEBS, bankacılık sektörüne ilişkin doğru ve şeffaf bilgilerin elde edilmesi ve sektörün güvenilirliği açısından stres testinin belli aralıklarla tekrarlanmasına karar verildiğini duyurdu. CEBS, stres testinin yanı sıra periyodik olarak AB ülkelerindeki bankaları çeşitli tematik risk analizlerine de tabi tutacak. 17’si başarısızlık kriterine yakın AVRUPA bankalarının stres testinde beklenenden az sayıda sadece 7 bankanın başarısız olması yatırımcıları başarısızlık kriterlerine en yakın bankalara yönlendirdi. Test sonuçları incelendiğinde, 17 bankanın seviye 1 sermaye rasyosunun yüzde 6 ile 7 arasında olduğu, yani başarısızlık kriterinin bir basamak üstünde yer aldığı görüldü. Bu arada test sonuçları açıklanmadan saatler önce birçok Avrupalı banka sermaye artırımına gideceğini duyurusu yapması da dikkat çekti. Almanya: Sonuçlar güven açısından önemli bira adım ALMANYA Maliye Bakanı Wolfgang Schaeuble, stres testi sonuçlarının başarılı olduğunu belirterek, “Stres testi elde edilen sonuçların piyasalara daha fazla güven sağlaması için önemli bir adım” dedi. Alman Merkez Bankası Denetleme Dairesi’nden yapılan açıklamada da, Alman bankalarının güçlü ve dirençli olduklarını gösterdikleri ifade edildi. Teste katılan 14 Alman bankasından Hypo Real Estate Holding (HRE), Avrupa stres testinde başarısız olan tek Alman bankası oldu. Halen devlet desteği alan HRE’nin başarısız olması test öncesinde beklenirken, bankanın 2012’den önce kara geçmesinin öngörülmediği kaydedildi. HRE Alman Hükümetinden 7.7 milyar Euro sermaye desteği aldı. Paranızı çekmeyin başarasızlık iflas anlamına gelmiyor STRES testinin bankaların bugünkü görünümünü yansıtan göstergeler sunmadığı da belirtilen raporda, raporda, başarısız olan bankalardan para çekilmemesi gerektiği de vurgulandı. Testin 2010 ve 2011 yılları için hazırlanan 3 ayrı senaryodan oluşan sonuçları kapsadığının belirtilen raporda şunların altı çizildi: AB bankacılık kurallarına tabi tüm bankaların en az yüzde 4 seviye 1 sermaye rasyosuna sahip olmaları gerekiyor. Test sonuçlarında elde edilen rakamlar, kesin bir şekilde bankanın gelecekte beklenen rakamları olarak görülmemeli. Bir bankanın stres testinde başarısız olması iflas edeceği anlamına gelmiyor. Bankanın tabi tutulduğu testler ‘eğer’ ifadesi altında sıradışı senaryoların uygulanması sonucunda elde edilecek sonuçlara dayandırıldı. O nedenle tam olarak bugüne uyarlamaya uygun değil. Dolayısıyla sonuçlar bir bankanın sermayesinin verimli bir şekilde beklenmedik ani ekonomik şoklara dayanıp dayanamayacağını ölçmeyi amaçlıyor. Ancak kesin olarak bu sonuçların ortaya çıkması gerekli değil. 5 bankası sınıfta kalan İspanyollar sonuçlardan memnun İSPANYA’dan toplam 27 bankanın dahil edildiği testte, küçük ölçekli 5 tasarruf bankası için ‘dayanıksız’ denilse de, sonuçlar İspanyolları memnun etti. Başta Santander ve BBVA gibi büyük İspanyol bankalarının üst düzeyde dayanıklı gösterilmesi olumlu bir sonuç olarak değerlendirilirken, İspanya Merkez Bankası Başkanı Angel Fernandez Ordonez, “Test sonuçları özellikle İspanya’nın finans sisteminin ne kadar şeffaf olduğunun bir göstergesi. Biz finans sistemimizle ilgili tüm bilgileri veriyoruz ama bu bilgilerin tamamını vermeyen diğer ülkelerde neler olduğunu bilmiyoruz. İspanyol bankacılık sistemi dayanıklıdır” dedi. Ekonomi Bakanı Elena Salgado da, “şeffaf bir finans sistemine sahip olup, tüm bilgileri açıklamaktan pişmanlık duymadıklarını” söyledi. Geithner: AB stres testi ile büyük bir adım attı AB’nin bankalarına stres testi yapması gerektiği yönünde açıklamaları ile dikkat çeken ABD Hazine Bakanı Timothy Geithner test sonuçları ile ilgili açıklamasında şunları söyledi: “AB stres testini gerçekleştirerek, Avrupalı finans kuruluşlarının içinde bulundukları koşullara ilişkin bilgi vermesi açısından büyük bir adım attı. Stres testi piyasaların istikrarını artırdı.” Teste hangi ülkeden kaç banka katıldı EURO Bölgesi’nin 16 ülkesi dahil 27 üyeli AB’nin 20 ülkesinden 91 bankanın katıldığı stres testinde 38 banka halen devlet desteği alıyor. Stres testine katılan bankaların ülkelere göre dağılımı şöyle: Avusturya 2, Belçika 2, Kıbrıs Rum Kesimi 2, Danimarka 3, Finlandiya 1, Fransa 4, Almanya 14, Yunanistan 6, Macaristan 2, İrlanda 2, İtalya 5, Lüksemburg 2, Malta 1, Hollanda 4, Polonya 1, Portekiz 4, Slovenya 1, İspanya 27, İsveç 4, İngiltere 4. Kimi kendini savundu kimi yorum yapmadı CEBS’in uyguladığı stres testinde başarısız olan bankalar, sonuçlara ilişkin farklı tepkiler verdiler. Alman bankası Hypo Real Estate (HRE) sonuçları yorumlayarak kendini savunurken, Yunanlı ATEBank CEBS’in resmi internet sitesinde verdiği link ile sonuçları kamuoyuyla paylaştı. HRE, açıklamasında sadece 2011 için uygulanan 2 simülüsyon dışında yüzde 6’lık seviye 1 kriterini yakaladığını vurgulayarak, Alman bankacılık otoritesinin HRE’ye 10 milyar Euro sermaye desteği vereceğini hatırlattı. Bu desteğin 7.8 milyar Euro’sunun da onaylandığı belirten HRE, bu destek hesaba katıldığında yüzde 6 kriterinin yakalandığını açıkladı. Sonuçları verdiği link ile paydaşları ile paylaşan ATEBank ise, bankanın stres testi sonuçlarını kabul ettiğini ve sermaye artırımına gideceğini duyurdu.