İş Bankası C: Bankanın 2011 yılının ilk çeyreğinde beklenenden daha güçlü gelen net faiz marjını sürdürmesini bekliyoruz. İş Bankası, Türk bankaları içinde en düşük kredi/mevduat portföyünü yönetiyor. Bu da bankanın faiz marjlarını yönetme imkanı sağlıyor. Yüksek marjlardaki bireysel bankacılık ağırlığı sayesinde BDDK’nın yeni düzenlemesiyle genel karşılık artışından en az etkilenecek bankalardan biri. Güçlü TL fonlama tabanına sahip olması bankaya rekabet avantajı sağlıyor. Aktif dağılımında bonolardan kredilere yönelmesi de net faiz marjına olumlu yansıyor. Serbest karşılıkların karlılığa olumlu etkisiyle İş Bankası, büyük bankalar kategorisinde fiyat/kazanç (F/K) ve piyasa değeri/defter değeri (PD/DD) olarak sırasıyla yüzde 13 ve 20 iskontolu işlem görüyor. Yüzde 18 yükseliş potansiyeliyle 5.90 TL hedef fiyat öngörüyoruz.
Hisse | Fiyat | Değişim(%) | Piyasa Değeri |
---|---|---|---|
AKBNK | 67,70 | -0,37 | 352.040.000.000,00 |
ALBRK | 8,25 | 1,73 | 20.625.000.000,00 |
GARAN | 136,90 | 0,37 | 574.980.000.000,00 |
HALKB | 26,06 | -0,53 | 187.235.315.774,52 |
ICBCT | 16,08 | -1,35 | 13.828.800.000,00 |
ISCTR | 14,01 | 1,37 | 350.249.579.700,00 |
SKBNK | 6,76 | -1,31 | 16.900.000.000,00 |
TSKB | 12,94 | 0,31 | 36.232.000.000,00 |
VAKBN | 27,24 | -0,29 | 270.109.702.286,52 |
YKBNK | 32,36 | 1,38 | 273.346.579.550,24 |
Finansingundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.finansingundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.finansingundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur. BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz.