Rusya’da bankalardan büyük transferlere yeni denetim

Rusya’daki bankalar, yüksek meblağlı para transferleri öncesinde alıcı ile gönderici arasındaki yakınlık bağını teyit etmeye yönelik yeni bir denetim mekanizmasını devreye soktu. RIA Novosti’nin aktardığına göre, müşterinin büyük tutarda transfer talebi oluşturması halinde işlem sistem tarafından geçici olarak askıya alınıyor. Bu aşamanın ardından banka görevlileri, göndericiyle temasa geçerek alıcının eksiksiz kimlik bilgilerini ve taraflar arasındaki akrabalık ya da ilişki durumunu sorguluyor.

Dolandırıcılığa karşı ek sorgulama

Bankaların güvenlik ekipleri, yapılan bu kontrolleri daha da genişletebiliyor. Gönderilen paranın hangi amaçla kullanılacağına dair açıklama talep edilebildiği belirtilirken, kredi kuruluşları bu uygulamanın dolandırıcılık vakalarını önlemek açısından zorunlu olduğunu vurguluyor. Sistem özellikle yaşlılar ve dolandırıcıların sık hedef aldığı müşteri gruplarını korumayı amaçlıyor.

Yeni kurallar 1 Ocak’ta başlıyor

1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek güncellenmiş düzenlemeler kapsamında, bazı yüksek tutarlı SБP transferleri de ilave denetime tabi olacak. Aynı kişiye ait hesaplar arasında 200 bin rubleyi (2490 dolar) aşan para hareketleri riskli işlem olarak değerlendirilebilecek. Ayrıca, çevrim içi bankacılıkta kullanılan telefon numarasının değiştirilmesi de şüpheli faaliyet işareti sayılacak.

Rusya'da bankalar bir günde 30 bin hesabı dondurdu

Rusya'da bankacılık krizi tehlikesi

Rusya'da banka ve işletmelere 3.5 milyar dolarlık dijital ruble geliri

Rusya'da bankalar tüketici kredilerini kısıyor