Kanadalıların kişisel finansal servetinin %38’i yatırım fonu

Kanada hükümetinin başlattığı kayıtlı emeklilik tasarruf programları (RRSPS) yatırım fonlarının sektörünün büyümesinde önemli bir rol oynadığına dikkat çeken IFIC CEO’su Bourque, Kanada’da yatırım fonu hesaplarının yaklaşık yarısının kayıtlı emeklilik tasarrufları hesapları olan yatırımcıların elinde olduğunu ifade etti…

Yatırım fonlarının Kanada ekonomisindeki rolü ve önemini anlatır mısınız?

Kanada yatırım fonları sektörü Kanada ekonomisinde istihdam, GSYIH’ye katkı, vergi geliri ve büyüyen hanehalkı serveti anlamında önemli bir rol oynamaktadır. Yatırım fonları Kanadalıların kişisel finansal servetinin yaklaşık %38’ini oluşturmaktadır.

Kanada yatırım fonları portföyü 2018 sonu itibariyle toplam 1.58 trilyon dolar düzeyindeydi. Yatırım fonları 1.42 trilyon dolar ve Borsa Yatırım Fonları (BYF) ise 156.7 milyar dolarlık bölümü oluşturdu. Kanada’da 3,400’den fazla farklı yatırım fonu ürünü sunan 106 yatırım şirketi ve yaklaşık 660 farklı BYF ürünü sunan 33 şirket bulunuyor.

Fon sektöründeki gelişimin arkasında sizce hangi faktörler yer alıyor? Özel düzenlemeler veya vergiler söz konusu mu?

Tarihsel olarak, Kanada hükümetinin başlattığı kayıtlı emeklilik tasarruf programları (RRSPS) yatırım fonları sektörünün büyümesinde önemli bir rol oynadı. Kanada’da yatırım fonu hesaplarının yaklaşık yarısı kayıtlı emeklilik tasarrufları hesapları olan yatırımcıların elindedir. 2009 yılında hükümetin oluşturduğu Vergisiz Tasarruf Hesapları (TFSA) da fon sektörüne para girişine yardımcı oldu. Bu planlara katkılar vergiden düşülemez, ancak yatırımlardan elde edilen herhangi bir gelir veya sermaye kazancı vergilendirilmez.

Yatırım fonlarının rolünü güçlendirmek için IFIC neler yapmaktadır? Finansal okuryazarlığın geliştirilmesi ve eğitim için ne tür faaliyetler düzenlemektedir?

Kanada Yatırım Fonları Enstitüsü (IFIC), Kanada yatırım fonları sektörünün sesidir. IFIC, sektörün sağlamlığı ve büyümesinin geliştirilmesi ve yatırımcı anlayışı ve güveninin güçlendirilmesi için politika yapıcılar ve düzenleyicilerle işbirliği yapmaktadır.

Geçtiğimiz yıl IFIC, düzenleyici etkinliğini geliştirmeye, danışman- müşteri ilişkisini güçlendirmeye, yatırımcı korumasını artırmaya, daha fazla şeffaflık ve yatırımcıların bilgilenmiş finansal kararlar alabilmesini sağlamak amacıyla bazı düzenleme önerileri getirdi. IFIC bir kaç finansal okuryazarlık inisiyatifini desteklemektedir. Yenilikçi programları ile öğrencilere finansal yönetim, girişimcilik ve liderlik yeteneklerini geliştirmeleri için benzersiz öğrenme fırsatı sunan Jr. Economic Club of Canada’nın bir çok aktivitesini desteklemekten dolayı gurur duyuyoruz.

IFIC ayrıca yatırımcıya yönelik, yatırımcı eğitimi kaynakları ve araçlar içeren the Investor Centre on IFIC.ca gibi; gazetelere tasarruf ve yatırım konusunda makaleler ve bireysel yatırımcıya odaklı sosyal medya içeriği gibi bir çok finansal okuryazarlık kaynağı oluşturmakta ve yatırımcılara ulaştırmaktadır.

Yatırım fonları endüstrisinde bu yıl anahtar belirleyiciler neler olabilir? Fintek'in rolü hakkında ne düşünüyorsunuz?

Kanada’da, rekabetçi piyasa güçleri yenilik ve daha iyi yatırım getirileri için çalışmaktadır. Şirketler değişmekte olan müşteri beklentilerini karşılamak için ürün ve hizmetlerini geliştirmektedir.

Robo danışmanlar gibi online araçların Kanada’da kullanımı halihazırda düşük kalmaya devam etse de, şirketler daha etkin ve ekonomik danışmanlık modellerini sunabilmek, gelişmiş müşteri deneyimi ve daha etkin ürün hareketi için artan ölçüde teknoloji bazlı araçlar geliştirmektedir.

Kanada’da düzenleyici gelişmeler kadar, yaşlanan nüfus gibi değişimin diğer anahtar belirleyicileri Kanada yatırım fonları sektörü ve yatırımcıları üzerinde önemli etki yaratmaya devam edecektir.