IBAN'da yeni uygulama 15 Mart'ta başlayacak

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerine yönelik yeni kısıtlamaların 2026 yılı Mart ayında hayata geçirilmesini planlıyor. Daha önce 200 bin lira olarak açıklanan günlük transfer açıklama zorunluluğu sınırının, yapılan etki analizinin ardından 400 bin liraya yükseltilmesi ve 15 Mart 2026’da uygulamaya alınması öngörülüyor.

Düzenleme kapsamında, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerinde yeni kurallar devreye girecek. Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin lirayı aşan transferlerde kullanıcıların, işlemin amacını açıklayan en az 20 karakterlik bilgi girmesi gerekecek.

Bankalar ve ödeme kuruluşları, transfer işlemlerinde müşterilere gayrimenkul, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta, sağlık harcaması, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri gibi kategoriler sunacak. Genel nitelikli “diğer” ya da “bireysel ödeme” seçeneklerinin tercih edilmesi halinde ise müşterilerden ek açıklama talep edilecek.

Yeni uygulamada sadece transfer tutarı değil, işlem yoğunluğu da izlenecek. 400 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki transferlerde açıklama zorunluluğu bulunurken, 2 milyon lira ile 20 milyon lira arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon liranın üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek belge ve bilgi sunulması zorunlu olacak.

Açıklamanın bankalar tarafından uygun bulunmaması durumunda transfer işleminin gerçekleştirilmeyebileceği belirtilirken, düzenlemenin ATM işlemlerini de kapsayacağı ifade edildi. ATM üzerinden yapılacak ve toplam tutarı 400 bin lirayı aşan transferlerde de aynı şartlar uygulanacak. (Sözcü)

Hukukçulardan 'IBAN' uyarısı

Arkadaşıyla IBAN'ını paylaştı, 16 yıl hapis yedi