Havale ve EFT’de yeni dönem: Para transferlerinde yeni şart!

Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) para transferlerine yönelik hazırladığı yeni düzenleme, 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girecek. Düzenleme kapsamında, 200 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde işlemin hangi amaçla yapıldığı ve kaynağının ne olduğu açıkça belirtilecek; gerekli görülmesi halinde bu bilgiler belgelerle desteklenecek.

Transfer tutarı yükseldikçe, işlem sahibinden talep edilecek bilgi ve belgeler de artacak. Buna göre, 20 milyon TL ve üzerindeki para transferlerinde tapu kaydı, noter evrakı, fatura gibi işlemi doğrulayan resmi “dayanak belgeler”in sunulması zorunlu olacak.

Belirlenen yükümlülükleri yerine getirmeyen kişiler para transferi gerçekleştiremeyecek. Bankalar, eksik ya da yetersiz belgeyle yapılan işlemleri kabul etmeyecek. MASAK ise iletilen açıklama ve belgeleri inceleyerek şüpheli görülen işlemleri mercek altına alacak.

Türkiye’nin haberine göre MASAK, para transferlerinde kullanıcıların seçebileceği işlem gerekçelerini de netleştirdi. Belirlenen işlem nedenleri arasında; gayrimenkul alım ödemeleri, motorlu taşıt işlemleri, borç verme veya borç ödemeleri, hediye, bağış ve yardımlar, vergi ve harç ödemeleri ile danışmanlık, sağlık, sigorta ve avukatlık gibi hizmet bedelleri yer alıyor. Ayrıca kripto varlık işlemleri, şans oyunları, eğlence ve sosyal medya harcamaları da ayrı başlıklar altında tanımlandı.

Bu kategoriler dışında kalan para transferleri için ise “diğer” seçeneğinin işaretlenmesi gerekecek. Bu durumda kullanıcıdan, en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması istenecek.

Rusya’da bankalardan büyük transferlere yeni denetim

EFT ve IBAN transferinde beyan şartı geliyor