BANKA HİSSELERİ
Hisse Fiyat Değişim(%) Piyasa Değeri
AKBNK 69,75 -0,85 362.700.000.000,00
ALBRK 8,64 0,70 21.600.000.000,00
GARAN 142,20 0,21 597.240.000.000,00
HALKB 27,44 2,62 197.150.309.472,48
ISCTR 14,99 0,27 374.749.550.300,00
SKBNK 6,98 -2,79 17.450.000.000,00
TSKB 13,55 -0,07 37.940.000.000,00
VAKBN 28,02 0,72 277.844.121.074,46
YKBNK 34,20 -0,18 288.889.153.912,80

E-posta listemize kayıt olun, en son haberler adresinize gelsin.

Ana SayfaPara PiyasaGlobal İş Bankası için ne öneriyor?----

Global İş Bankası için ne öneriyor?

Global İş Bankası için ne öneriyor?
13 Kasım 2009 - 16:03 www.finansingundemi.com

İş Bankası (ISCTR, Hedef fiyatı: TL7.30, Endekse paralel getiri)

İş Bankası, üçüncü çeyrek net karını çeyreksel bazda 43% düşüşle ve TL433mn olarak açıkladı. Bankanın kar rakamı, piyasa beklentisi olan TL501mn’nin ve bizim beklentimiz olan TL512mn’nin bir hayli altında gerçekleşti. Beklentilerin altında gerçekleşen kar rakamına kambiyo karlarında gerçekleşen daralma, takipteki kredilerde beklentilerin üzerinde gerçekleşen bozulmalar sebep oldu. Bankanın 2. çeyrek itibarıyla 5.1% olan takipteki krediler rasyosu üçüncü çeyrekte 6.1%’e yükseldi. Takipteki krediler rasyosundaki artışa temel olarak kredi kartlarında ve küçük ve orta ölçekli kredilerde gerçekleşen sorunlu alacaklar sebep oldu. Bankanın net faiz gelirleri 2. çeyreğe göre 5% ve büyürken net komisyon gelirlerinde 3% daralma yaşandı. Kredilerde büyüme yaşanmaması karlılığı olumsuz yönde etkiledi. Bankanın beklenenden düşük gelen karlılığı, kredilerdeki pazar payı kayıpları ve takipteki krediler rasyosunda yaşanan artışlarını göz önünde bulundurarak “AL” tavsiyemizi “Endekse paralel getiriye” indiriyoruz. Banka için 1 yıllık hedef fiyatımızı 16% düşürerek TL7.30’a çekiyoruz. Yeni hedef fiyatımızın 24% artış potansiyeli bulunmaktadır. Banka 2010 için 7.2 F/K, ve 1.28 F/DD oranı ile işlem görmektedir. Global Menkul Değerler
ETİKETLER :
YORUMLAR (0)
:) :( ;) :D :O (6) (A) :'( :| :o) 8-) :-* (M)
DM TV YAYINDA! ABONE OL!