Dolandırıcıların yeni tuzağı: IBAN kurbanı olmayın

Gelişen teknolojiyle birlikte dolandırıcılık yöntemlerini çeşitlendiren suç grupları, vatandaşları hedef almaya devam ediyor. Şebekelerin son dönemde devreye aldığı yeni yöntem ise banka hesapları üzerinden yürütülüyor. Dolandırıcılar, bireylerin iyi niyetini suistimal ederek onları çoğu zaman farkında olmadan dolandırıcılık ağının bir halkası haline getirebiliyor.

PARA GÖNDERİYORLAR, SONRA GERİ İSTİYORLAR

Sabah'tan Betül Alakent'in haberine göre, uzmanların uyarılarına göre dolandırıcılık süreci oldukça basit bir yöntemle başlıyor. Öncelikle dolandırıcılar, bir kişinin banka hesabına tanımadığı bir hesaptan para gönderiyor. Kısa bir süre sonra ise hesabın sahibi aranarak paranın yanlışlıkla gönderildiği söyleniyor ve başka bir IBAN numarasına geri gönderilmesi isteniyor.

Vatandaşlar çoğu zaman iyi niyetle hareket ederek parayı belirtilen IBAN numarasına gönderiyor. Ancak bu noktada büyük bir risk ortaya çıkıyor. Aktarılan bilgilere göre dolandırıcılar bu yöntemi, başka kişileri dolandırarak elde ettikleri parayı gizlemek için kullanıyor.

ŞÜPHELİ KONUMU DÜŞME RİSKİ

Önce mağdurlardan elde ettikleri parayı farklı bir kişinin hesabına gönderiyorlar, ardından o kişiden parayı başka bir IBAN'a aktarmasını istiyorlar. Böylece paranın izi kaybettiriliyor. Parayı gönderen kişi ise dolandırıcılık sürecinin bir parçası gibi göründüğü için soruşturmalarda şüpheli konumuna düşebiliyor.

Yani kişi dolandırıcılık yapmasa bile, para transferi nedeniyle hukuki süreçlere dahil olma riskiyle karşı karşıya kalabiliyor. Uzmanlar bu nedenle vatandaşlara önemli bir uyarıda bulunuyor. Banka hesabınıza tanımadığınız bir kişiden para gelmesi durumunda parayı kesinlikle başka bir IBAN'a göndermeyin ve kullanmayın.

BANKAYA BİLDİRMEK

Böyle bir durumla karşılaşıldığında yapılması gereken en doğru şeyin bankaya bilgi vermek olduğu belirtiliyor. Bankalar, gerekli incelemeyi yaparak karşı banka ile iletişime geçiyor ve resmi iade sürecini kendileri başlatıyor. Bu nedenle hesabınıza gelen tanımadığınız paralar konusunda dikkatli olunması ve işlemlerin banka aracılığıyla yürütülmesi büyük önem taşıyor.

SİSTEM NASIL İŞLİYOR?

Hesabınıza tanımadığınız birinden para gelir.
Bir süre sonra biri sizi arar: "Yanlışlıkla gönderdim şu IBAN'a geri yollar mısınız?"
İyi niyetle gönderirseniz büyük bir hataya düşebilirsiniz.
Dolandırıcılar bu yöntemde başkalarını dolandırır, parayı sizin hesabınıza gönderir
Sizden başka IBAN'a göndermenizi isteyerek izlerini gizlerler.
Siz parayı gönderdiğinizde para sizin hesabınızdan çıkmış görünür.
Dolandırıcılık soruşturmasına dahil olabilirsiniz.
Dolandırıcı değilken bile şüpheli duruma düşebilirsiniz.

NE YAPILMASI GEREKİYOR?

Parayı kullanmayın.
Gönderen kişiye para yollamayın.
Bankanıza durumu bildirin.
Bankalar bu durumda karşı banka ile iletişime geçer resmî iade süreci başlatır.
Yani parayı siz değil banka iade eder.

Hukukçulardan 'IBAN' uyarısı

EFT ve IBAN transferinde yeni zorunluluk