Deutsche Bank'ta para transferi skandalı: Suçlamaları kabul etti

Almanya'nın en büyük bankası Deutsche Bank'ta daha önce özel bankacı olarak görev yapan bir çalışan hakkında, varlıklı müşterilerin hesaplarından izinsiz para transferleri gerçekleştirdiği iddiasıyla dava açıldı.

Frankfurt'taki genel merkezde yer alan şubede çalışan bankacının, 2025 yılının ortalarına kadar bir yılı aşkın süre boyunca bazı müşterilerin hesaplarından kayınvalidesi adına açılan hesaba para gönderdiği ileri sürüldü.

Savcılık, bankacının aktardığı paraları daha sonra türev ürünlerde işlem yapmak amacıyla kullandığını ve bu yatırımlar sonucunda paranın önemli bölümünü kaybettiğini belirtti.

Varlıklı müşterilerin hesaplarını hedef aldı

İddialara göre mağdurlar arasında bir özel sermaye yöneticisi, borsada işlem gören bir tüketim ürünleri şirketinin eski üst yöneticisi ve uluslararası bir hukuk bürosunun ortağı yer aldı.

Savcılar, sanığın yüksek varlığa sahip müşterilerin hesaplarından yapılan nispeten düşük miktarlı transferlerin dikkat çekmeyeceğini düşündüğünü ifade etti. Tek işlemde aktarılan tutarın 81 bin 500 euroya kadar ulaştığı kaydedildi.

Bazı müşterilerin işlemleri fark ederek sorgulaması üzerine bankacının paraları geri gönderdiği ve transferlerin bankanın iç sistemindeki bir hatadan kaynaklandığını söylediği aktarıldı.

Savcılığın hesaplamasına göre olay nedeniyle oluşan toplam maddi kayıp 493 bin euro seviyesinde.

"Güveni kötüye kullandım"

Sanık, mahkemedeki duruşmada yöneltilen suçlamaları kabul etti. Yıllarca güven unsurunun büyük önem taşıdığı bir sektörde çalıştığını belirten bankacı, "O güveni kötüye kullandım" ifadesini kullandı.

Ticari amaçla gerçekleştirilen ağırlaştırılmış güveni kötüye kullanma suçundan hüküm giymesi halinde 10 yıla kadar hapis cezasıyla karşılaşabilecek sanık, cezanın ertelenmesini istedi.

Hakim ise taraflar arasında yürütülen görüşmelerin ardından mahkemenin sanığın bu talebine şu aşamada olumlu yaklaşmaya eğilimli olduğunu dile getirdi.

Mali kayıplar sonrası riskli yatırımlara yöneldi

Sanık, mahkemeye verdiği ifadede mali problemlerinin menkul kıymet portföyünde yaklaşık 50 bin euro zarar etmesinin ardından ortaya çıktığını anlattı.

2022 yılında eşinin üçüncü çocuklarına beklenmedik şekilde hamile kalması sonrasında evlerini büyütmek zorunda kaldığını belirten sanık, yaşadığı kayıpları telafi etme baskısıyla yatırım tercihlerinin giderek daha yüksek risk içeren işlemlere dönüştüğünü söyledi.

Bankacı, sürecin zaman içerisinde kontrolünü kaybettiği bir döngüye dönüştüğünü savundu. Eylemlerinin lüks tüketim amacı taşımadığını belirten sanık, temel hedefinin her zaman aldığı parayı geri ödemek olduğunu ileri sürdü.

Deutsche Bank kontrolleri sıkılaştırdı

Savcılar, geçen ay Deutsche Bank'ın Frankfurt'taki ikiz kuleli genel merkezinin zemin katında bulunan şubesinde arama gerçekleştirdi.

Mahkemede aktarılan bilgilere göre banka, 2 bin 500 euroyu aşan işlemler için dört aşamalı bir onay mekanizması uyguluyor. Sanık ise bazı işlemlerde meslektaşlarına değiştirilmiş e-posta yazışmaları göndererek söz konusu kontrolleri atlattığını ifade etti.

İşlemlerin normal koşullarda yalnızca e-posta üzerinden onaylanmaması gerektiğini kabul eden bankacı, müşterilerle doğrudan telefon görüşmesi yapılması durumunda transferlerin ortaya çıkabileceğini belirtti. Ancak bu kapsamda bağımsız telefon kontrolünün bankada yaygın şekilde uygulanmadığını savundu.

Deutsche Bank, olaydan 10'dan az müşteri hesabının etkilendiğini açıkladı. Banka, söz konusu müşterilerin durum hakkında bilgilendirildiğini ve meydana gelen zararların tamamının karşılandığını bildirdi.

Banka ayrıca sanıkla olan iş ilişkisinin sona erdirildiğini, olayın ardından kontrol mekanizmalarının güçlendirildiğini ve şube ile satış ağında benzer dolandırıcılık yöntemlerinin önlenmesine yönelik farkındalık çalışmalarının artırıldığını duyurdu.

İngiltere’den Deutsche Bank’a para cezası!