Bankalar ‘bono ihraç’ atağına başlıyor

Sermaye Piyasası Kurulu’nun (SPK) mevduat bankalarına da ‘banka bonosu’ çıkarma izni vermesiyle birlikte Akbank’ın ardından Garanti Bankası da banka bonosu ihracına başlıyor. Sırada ise İş Bankası var.
Garanti Bankası, 1 yıl vadeli banka bonosunu 24-28 Ocak tarihleri arasında satışa sunuyor. Vadesi yaklaşık 1 yıl olan Hazine bonolarının yıllık bileşik faizleri üzerine, 75 baz puan eklenerek hesaplanacak olan Garanti Bankası Bonosu’nun toplam ihraç tutarı 1 milyar lira nominal, vadesi 1 yıl ve minimum satış tutarı da 1.000 lira olacak. İMKB’de kotasyona alınacak banka bonosunun, halka arz süresi sona erdikten sonra ikincil piyasadan da alım-satımı yapılabilecek.

Daha uzun vade geliyor
Faizlerdeki düşüş nedeniyle yeni enstrümanlara ihtiyaç olduğunu belirten Garanti Bankası Genel Müdür Yardımcısı Gökhan Erün, “Banka bonolarına yatırım fonları gibi kurumsal yatırımcıların yanı sıra vatandaşlardan da ilgi olacağını düşünüyoruz” dedi. Şu anda 1 yıl vadeli banka bonosunun satışına çıkacaklarını hatırlatan Erün, önümüzdeki dönemde 2-3 yıl vadeli bonoları da sunacaklarını kaydetti. “Böyle uzun vadeli yatırım enstrümanlara ihtiyaç var” diyen Erün şöyle devam etti:
“Uzun vadeli yatırımlar özel sektör tahvilleriyle başladı. 2006’da başlayan özel sektör tahvil ihraçları sektörde toplam 2.2 milyar TL’ye ulaştı. Bunun 970 milyon TL’sini Garanti Bankası yaptı. Garanti Bankası’nın özel sektör tahvil ihracında pazar payı yüzde 40’a ulaştı. Şimdi banka bonosu ihracına başlıyoruz.”

Emtia fonlarına ilgi
Son dönemde yatırımcıların anapara korumalı fonlara da yoğun ilgi gösterdiğini hatırlatan Gökhan Erün, “Geçtiğimiz günlerde yüzde 100 anapara korumalı bakır, platin fonunu çıkardık. 5 bin 100 kişiye ulaştı. Bu en çok kişiye satılan fon oldu. Sektördeki toplam anapara korumalı fonların büyüklüğü de 2.7 milyar TL. Garanti Bankası’nın anapara korumalı fonlarının büyüklüğü de 500 milyon TL’ye ulaştı. Bizim anapara korumalı fonlardaki pazar payımız yüzde 19 oldu” diye konuştu.

Banka garanti veriyor
- Banka bonosu nedir?
Banka bonosu, arkasında banka garantisi olan yatırım aracı (kâğıt ihracı). Daha önce kalkınma ve yatırım bankaları yatırımcılarına sunabiliyordu. Ekim 2010’da SPK’nın verdiği izinle artık mevduat bankaları da çıkartabiliyor. Yatırımcı, Hazine bonosu gibi iskontolu olarak aldığı banka bonosu karşılığında kendisine verilen dekontu vade bitiminde veya vadesinden önce aldığı bankada bozdurarak tasarrufta bulunuyor.

- Banka bonosunun çeşitleri var mı?
Banka bonoları vadelerine göre değişiyor. Her banka çıkarmak istediği vadeyi belirliyor. Akbank 6 ay vadeli, Garanti ise 1 yıl vadeli çıkardı.

- Nereden alınır?
Banka bonosunu satışa sunan bankanın şubelerinden veya o bankanın menkul değerler şirketlerinden alınabilir. Banka bonoları, Hazine bonoları ve özel sektör tahvilleri gibi İMKB’de işlem görecek, bir likiditesi olacak.

- Faizi nasıl belirleniyor?
Hazine’nin mevcut vadelerdeki faizlerinden yola çıkılarak bir faiz belirleniyor. Örneğin, Garanti Bankası’nın 1 yıl vadeli banka bonosunda, Hazine’nin aynı vadelerdeki iki bonosunun ortalama faizi alınarak, üzerine 75 baz puan eklenerek bir faiz oranı belirleniyor.

- Vadesinden önce satış yapılabilir mi?
Evet, banka bonosu vadesinden önce de satılabilir. Getirisi o günkü koşula göre hesaplanır. Getiri üzerinden yüzde 10 stopaj kesintisi yapılıyor.

AYFER YILDIZ / Milliyet