Bankacılıkta dolandırıcılığa karşı dijital ajan dönemi

Finansingundemi.com – Dış Haberler Servisi

İngiltere'nin en büyük bireysel bankası Lloyds, ödeme dolandırıcılıklarını gerçek zamanlı kontrol etmek için yapay zekâ ajanlarını devreye alıyor.

Lloyds Banking Group, dolandırıcılığı önleme sistemlerinde yapay zekâ kullanımını genişleterek 28 milyon müşterisini korumak için yeni bir dönem başlatıyor. Finextra'nın haberine göre banka, "ajan yapay zekâ" (agentic AI) teknolojisi ile dolandırıcılık işlemlerini gerçek zamanlı olarak tespit etmeyi hedefliyor.

Gerçek zamanlı yapay zekâ ajanları devrede

Söz konusu yapay zekâ ajanı kurum bünyesindeki dolandırıcılık, teknoloji, veri ve risk uzmanları tarafından geliştirildi. Sistemin test ve eğitim süreçleri için grubun güvenli yapay zekâ platformu Envoy kullanıldı.

Bankadan yapılan açıklamaya göre, müşterilerle yapılan telefon görüşmeleri sırasında, arka planda birden fazla yapay zekâ ajanı eş zamanlı olarak çalışacak. Bu dijital ajanlar kimlik kontrolleri, işlem analizi ve dolandırıcılık riski değerlendirmesi gibi kritik görevleri saniyeler içinde yerine getirecek.

Personelin denetim yetkisi korunuyor

Sistem tamamen yapay zekâya bırakılmıyor. Banka personeli, yapay zekânın getirdiği önerileri dilediği an geçersiz kılma yetkisine sahip olacak ve sonuçlardan tamamen sorumlu kalmaya devam edecek.

Google Cloud tarafından desteklenen Envoy platformu, hazır şablonlar sayesinde ihtiyaca yönelik yapay zekâ ajanları üretilmesini sağlıyor. Geliştirilen ajanlar kurum içi bir pazarda paylaşılarak ekipler arası iş birliğini artırıyor.

Lloyds Banking Group Operasyondan Sorumlu Başkanı (COO) Ron van Kemenade, yapay zekânın banka süreçlerinin genelinde entegre edildiğini belirterek, "Bu teknoloji faaliyet gösterme ve müşterilerimize hizmet verme şeklimizi dönüştürüyor. Devam eden yatırımlarımız, finansal hizmetlerde sorumlu bir biçimde yeni teknolojilerin benimsenmesi konusunda öncü kalmamızı sağlıyor" dedi.

Görsel analiz ile dolandırıcılık kontrolü

Lloyds’ın yakın zamanda devreye almayı planladığı "Scam Check" (Dolandırıcılık Kontrolü) aracı da oldukça dikkat çekici. Gruba bağlı hesaplardan kullanılabilecek kontrol aracı, bir müşteri internet üzerinden ilk kez birine ödeme yapmaya çalıştığında, sistem risk tespit ederse ekrana birkaç basit soru getirecek. Müşteriden, satın almak istediği ürünün ekran görüntülerini sisteme yüklemesi istenecek.

Makine öğrenimi ve görüntü analizi sunan bu araç, bilinen dolandırıcılık göstergelerini tarayarak kişiye özel uyarılar üretecek. Böylece müşteriler parayı göndermeden önce daha bilinçli karar verebilecek.

Müşterilerin etrafında görünmez bir kalkan

Dolandırıcılık yöntemlerinin giderek karmaşıklaştığını vurgulayan Lloyds Ekonomik Suçları Önleme İş Platformu Lideri Tom Martin, önceliklerinin işlemleri yavaşlatmadan güvenliği sağlamak olduğunu ifade etti.

Martin, "Yapay zekâ ajanlarını insan denetimiyle birleştirerek müşterilerimizin etrafında görünmez bir güç alanı oluşturabiliriz. Riski gerçek zamanlı izleyerek yalnızca gerçekten gerektiğinde devreye gireceğiz" açıklamasında bulundu.

Fitch'ten dikkat çeken rapor: Görünüm artık "kötüleşiyor"

Dev satın alma savaşında yeni kriz: Paramount, Netflix'i şikayet etti

Morgan Stanley uyardı: Doğalgazda sert yükseliş kapıda