American Express'e 350 milyon dolar ceza: 13 milyar dolarlık şüpheli işlem

ABD'nin önde gelen finans kuruluşlarından American Express'in bankacılık iştiraki American Express National Bank'a, kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerini yerine getirmediği gerekçesiyle 350 milyon dolar para cezası uygulandı. Kurumun yaklaşık 11 yıllık dönemde 13 milyar dolarlık şüpheli işlemleri zamanında ve yeterli kapsamda inceleyip bildirmediği ortaya çıktı.

ABD Hazine Bakanlığına bağlı Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarafından yapılan açıklamada, bankanın kara para aklamayla mücadele sistemlerinde ciddi ve sistematik eksiklikler bulunduğu belirtildi. Kurum, para cezasının yanı sıra bankanın söz konusu eksiklikleri gidermesine yönelik bir yaptırım kararı da aldı.

13 MİLYAR DOLARLIK ŞÜPHELİ İŞLEM

OCC'nin denetim belgelerine göre, American Express National Bank üzerinden Haziran 2014 ile Mayıs 2025 arasında yaklaşık 13 milyar dolarlık ticaret bağlantılı kara para aklama şüphesi taşıyan işlem gerçekleştirildi.

Söz konusu işlemler arasında şüpheli kredi kartı harcamaları ve bunlara ilişkin geri ödemeler bulunuyor. Bazı işlemlerin ise banka çalışanlarıyla bağlantılı hesaplar üzerinden gerçekleştirildiği belirlendi.

Denetimlerde bankanın şüpheli faaliyetlerin bir bölümünü yetkili makamlara bildirdiği, ancak işlemlerin tamamını zamanında tespit edecek ve kapsamlı şekilde raporlayacak denetim mekanizmalarını oluşturamadığı saptandı.

KREDİ KARTI İŞLEMLERİNDE DENETİM ZAFİYETİ

OCC'nin incelemesi, American Express'in risk yönetiminde bankanın mevduat ürünlerine ağırlık verirken çok daha geniş hacimli kredi kartı ve ödeme kartı faaliyetlerindeki riskleri yeterince değerlendirmediğini ortaya koydu.

Ayrıca müşteri kimliklerinin doğrulanması, şüpheli işlemlerin izlenmesi, iç denetim ve çalışanların eğitimi alanlarında önemli eksiklikler tespit edildi.

Düzenleyici kurum, bankanın kara para aklamayla mücadele programında yeterli uzman personel ve kaynak bulunmadığını, bağımsız denetim süreçlerinin de etkisiz kaldığını belirtti.

FED DE HAREKETE GEÇTİ

ABD Merkez Bankası (Fed) da American Express ve ilgili iştiraklerine yönelik ayrı bir yaptırım kararı açıkladı.

Fed, finans kuruluşunun genelinde uygulanan kara para aklamayla mücadele programında, özellikle bankacılık iştirakinde ciddi eksiklikler bulunduğunu bildirdi.

Düzenleyici kurum, alınan önlemlerle American Express'in ABD'nin bankacılık düzenlemelerine uygun faaliyet göstermesinin amaçlandığını vurguladı.

BANKAYA 90 GÜN SÜRE VERİLDİ

OCC'nin yaptırım kararı kapsamında American Express National Bank'ın 90 gün içinde eksikliklerin giderilmesine yönelik kapsamlı bir eylem planı hazırlaması gerekiyor.

Banka yönetiminin ayrıca 15 gün içinde, çoğunluğu kurumda yönetici veya çalışan olmayan yönetim kurulu üyelerinden oluşacak bir uyum komitesi kurması öngörülüyor.

Komite, alınan önlemlerin uygulanmasını izleyecek ve kaydedilen ilerlemeye ilişkin düzenli raporlar hazırlayacak.

Bankaya verilen 350 milyon dolarlık ceza ise ABD Hazinesine aktarılacak.

ABD'den Microsoft dahil 8 teknoloji devine yeşil kart engeli

FBI, Çin bağlantılı bilgisayar korsanlarının araçlarına el koydu

ABD tahvil faizlerinde 26 yılın zirvesi riski!