ABD'de bankalara kayıt dışı göçmenlere ilişkin yeni talimat

ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN), finans kuruluşlarını yasa dışı göçmenlerin kayıt dışı istihdamı ve bu durumun finansal sisteme olası etkileri konusunda uyardı. Kurum, bankaların bu tür faaliyetlerden kaynaklanabilecek risklere karşı daha dikkatli olması gerektiğini bildirdi.

Bankalara “daha sıkı inceleme” çağrısı

FinCEN, Federal Mevduat Sigorta Kurumu, Para Birimi Denetleme Ofisi ve Ulusal Kredi Birliği İdaresi ile birlikte yayımladığı ortak tavsiyede, bazı işverenlerin kayıt dışı göçmenleri çalıştırarak haksız ekonomik avantaj sağladığını ve bunun ciddi vergi kayıplarına yol açtığını belirtti. Açıklamada ayrıca, bu durumun kimlik hırsızlığı riskini artırdığı ve elde edilen yasa dışı gelirlerin uluslararası suç örgütlerine finansman sağlayabileceği ifade edildi.

Karar kapsamında finans kuruluşlarından, özellikle bireysel vergi kimlik numarası (ITIN) kullanan müşterilere yönelik daha detaylı inceleme yapmaları istendi. Sosyal güvenlik numarası veya çalışma izni yerine ITIN kullanan hesapların yakından takip edilmesi gerektiği vurgulandı.

Ayrıca bankaların şüpheli işlemleri bildirirken özel bir kod sistemi kullanmaları ve 18 maddelik risk göstergesi listesini dikkate almaları talep edildi.

Söz konusu düzenlemenin, ABD Başkanı Donald Trump’ın sınır güvenliğini güçlendirme ve finansal sistemde denetimi artırma politikalarıyla uyumlu olduğu belirtilirken, ABD Hazine Bakanı Scott Bessent de yasa dışı istihdamın finansal sisteme zarar verdiğini ve buna izin verilmeyeceğini ifade etti. (Bloomberg)

ABD, 75 ülkeye göçmen vizesini durdurdu

Moody’s açıkladı: ABD bankalarında yeni dönem kapıda