Restoranlarda POS tuzağıyla kara para aklanıyor

Son dönemde Maliye ekipleri ve kolluk kuvvetlerinin düzenlediği operasyonlarla yasa dışı bahis çetelerinin, kara parayı POS cihazları, QR kodları ve çeşitli finansal uygulamalar aracılığıyla akladığı ortaya çıktı. Türkiye gazetesinde yer alan bir habere göre, masum vatandaşların hiç haberi olmadan bu illegal sisteme dahil oldukları vurgulanırken, uzmanlar bu konuda vatandaşları uyardı ve çeşitli önerilerde bulundu.

KARA PARANIN AKLANMASINDA ÜÇ AŞAMALI DÖNGÜ

Uzmanlara göre kara para aklama sistemi, üç temel aşamada gerçekleşiyor:

1. YERLEŞTİRME: KARA PARANIN FİNANSAL SİSTEME SOKULMASI

Yasa dışı bahis çeteleri, elde ettikleri nakit parayı finansal sisteme sokmak için POS cihazı bulunan işletmelerle iş birliği yapıyor. Haberde, bu noktada mağazalarda sanki alışveriş yapılmış gibi sahte işlemler gösterilerek, paranın mağaza hesabına geçirildiği belirtiliyor. İşletme sahipleri bu usulsüz işlemden komisyon alırken, kara paranın kaynağı gizlenmiş oluyor.

2. GİZLEME: PARANIN ROTASI KARIŞTIRILIYOR

Yasalara aykırı olarak elde edilen para, sisteme giriş yaptıktan sonra hemen çete üyelerinin hesabına aktarılmıyor. Bunun yerine, farklı sektörlerdeki işletmeler arasında "tedarik bedeli" veya "hizmet ücreti" gibi adlar altında çeşitli transferler yapılıyor. Bahis çetesinin geliştirdiği bu yöntemle, paranın izini sürmek neredeyse imkansız bir hale geliyor ve her adımda para daha meşru bir görüntü kazanıyor.

3. ENTEGRASYON: TEMİZLENMİŞ PARANIN YENİDEN KULLANIMI

Haberde yer alan bilgilere göre, zincirleme işlemler sonrası yasal görünüme kavuşan kara para, lüks harcamalar, yeni yatırımlar ya da yasal işletmelere ortaklıklar şeklinde kullanılıyor. Bazı örgütler ise temizlenmiş fonlarıyla yeni şirketler kurarak kara para akışını sürdürmeyi amaçlıyor.

“YEMEK YEDİK, KARAKOLA DÜŞTÜK!” ÖRNEĞİYLE GÜNDEME GELEN TEHLİKE

Türkiye gazetesinin haberine göre, İstanbul Yeşilköy’de sıradan bir akşam yemeği yiyen bir grup genç, ödemeyi restoranın kendi POS cihazı yerine başka bir cihazla yaptıktan sonra, paralarının yasa dışı bahis şebekesinin hesabına aktarıldığını öğrendi. Bu durum nedeniyle gençlerin hesaplarına bloke kondu, ifadeleri alındı ve adli süreç başlatıldı. Neyse ki masumiyetleri ortaya çıktı fakat yaşadıkları mağduriyet olayın ciddiyetini bir kez daha gözler önüne serdi.

PARAVAN İŞLETMELER VE ANLAŞMALI POS TUZAKLARI

Türkiye gazetesinde açıklanan detaylarda, iki önemli yöntem ön plana çıkıyor. İlkinde; yasa dışı bahis örgütleri kendi adlarına berber, market ve restoran gibi fiziki işletmeler açıp kara parayı burada hizmet ve ürün satışı gibi göstererek aklıyor. İkinci yöntemde ise, gerçek işletmelere tabela şirketler üzerinden ikinci bir POS cihazı veriliyor. Bu sayede, bilinçsiz müşteriler ödeme yaptıklarında, paraları doğrudan bahis çetelerine aktarılıyor.

Özellikle sanal POS ve QR kodlu ödeme sistemlerinde risklerin arttığına dikkat çekiliyor. Müşteriler bu yöntemlerle, çoğu kez farkında olmadan suç gelirlerinin sisteme dahil edilmesine aracılık edebiliyor.

UZMANLARDAN VATANDAŞLARA KRİTİK UYARILAR

Haberde, vatandaşlara şu tavsiyeler yer aldı:

• İşletme ve fiş adı aynı olmalı: Ödeme yaptığınız işletmenin adı ve POS fişindeki isim mutlaka örtüşmeli.

• POS arızası bahanesine dikkat: "POS bozuk, ödemeyi başka cihazdan alalım" denildiğinde şüpheci yaklaşılmalı.

• Fatura ve fiş mutlaka alınmalı: Özellikle yüksek meblağlı işlemlerde fiş ve belge saklanmalı.

• Fiziksel kart kullanılmalı: Kart bilgilerinin elle girilmesini ya da temassız işlem dışında uygulama üzerinden işlem yapılmasını talep edenlere itibar edilmemeli.

• QR kod ve uygulama kontrolü: Okutulan QR kodun gerçekten hizmet alınan işletmeye ait olduğundan emin olunmalı.

DİKKATLİ OLUN, MAĞDUR OLMAYIN

Türkiye gazetesinin haberinde vurgulandığı gibi, kara para aklama yöntemleri teknolojik gelişmeyle daha karmaşık hale gelirken, sıradan vatandaşlar da risk altına giriyor. Bu nedenle, ödeme sırasında dikkatli olmak, şüpheli durumlarda işlemi iptal etmek ve belgeleri saklamak mağduriyet yaşamanızı önleyebilir.

İstanbul'da pos cihazıyla hayali işlem: 1,3 milyar TL vurgun

POS üzerinden vergi kaçakçılığı takibe alınıyor

POS'ta kritik düzenleme: Başkasına kullandırana kötü haber