RATİNGE GÖRE KARA PARA İNCELEMESİ

Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirleri ile mücadele kapsamında bankacılık işlemlerinde uygulanacak olan tedbirlerin ayrıntılarını belirledi. Başta bölücü terör örgütü PKK olmak üzere terör örgütlerinin finans kaynaklarını kurutmak için 2008 yılında bir dizi düzenleme çıkaran MASAK, 2009 yılı başından itibaren kara para ile ilgili kapsamlı bir mücadele başlattı. MASAK, geçtiğimiz yıl çıkarılan düzenlemelerin uygulama esaslarını belirleyerek, bu esasları finans kuruluşlarına gönderdi. Bankaların ve diğer finans kurumlarının kara para ile mücadelede izleyecekleri yöntemleri kapsayan kılavuz kitapçıkları da ilgili kurumlara gönderildi. MASAK’ın, kara parayı tespit etmek için finans kuruluşlarına not verme sistemi getirdi. 60 VE ALTINDAKİ NOT RİSKLİ Buna göre, başta bankalar olmak üzere finans kuruluşları, müşterilerine not verecek. Not sisteminde, 60 ve altında notu olan müşteriler kara para konusunda riskli müşteri olarak kabul edilecek. Bu kişiler, kara para listesine alınarak işlemleri izlenmeye başlanacak. Bankaya gelmeyen, günde 25 havale yapan şüpheli FİNANS kuruluşları, müşterilerine kara para notunu yaptığı bankacılık işlemlerine ve işlem tercihlerine göre verecek. Örneğin, bir müşteri tüm bankacılık işlemlerini şubeye hiç gelmeden gerçekleştiriyorsa düşük puan alacak. Yine bir başka müşteri, ayda 25’in üzerinde havale yapıyorsa, yine düşük puan alacak. Ayrıca, ATM’lerden sürekli para transferi yapan müşterilerin notu da kırılacak. Başkaları adına işlem yapanların, vergi cenneti olarak nitelendirilen ülkelere para transferi gerçekleştirenlerin, sürekli yeni kiralık kasa değiştirenlerin de notları düşürülecek. KARA para not sisteminde notu sürekli düşük olan müşterilere, bankacılık işlemleri konusunda kısıtlama getirilecek. Örneğin, notu 60’ın altında olan müşteriye, havale yapmasına izin verilmeyecek. Söz konusu kişinin bilgileri de MASAK’a bildirilecek. MASAK yetkilileri, başta ABD olmak üzere birçok ülkede buna benzer sistemlerin uygulandığına dikkat çekerek, ABD’de hesap açtırmak için dahi birçok prosedürü yerine getirmek gerektiğini vurguladılar. Star