Maliye ‘POS’lu tefeci avında

Ödeme noktası (POS) cihazlarıyla tefecilik yapıldığını belirleyen Gelir İdaresi Başkanlığı, özellikle İstanbul’da “Kredi kartı borcunuzu ödeyemiyor musunuz? Gelin birlikte çözelim” şeklinde el ilanları bile bastırıldığını saptadı. 1000 mükellef, 553 rapor İlk aşamada riskli görülen 1182 mükellef inceleme kapsamına alındı ve vergi denetmenlerine gönderildi. Söz konusu mükelleflerin incelemeleri devam ederken, şu ana kadar 180 mükellefin incelemesi tamamlandı. İncelemeler kapmasında 553 rapor yazıldı. Bu raporların 375’i vergi incelemesi, 42’si vergi suçu kapsamında tamamlanırken, suç duyurusu kapsamında da 48 rapor hazırlandı. 23.5 milyon matrah farkı İncelemeler sonucunda matrah farkı 23 milyon 470 bin 604 TL, vergi ziyaı tutarı 4 milyon 498 bin TL, özel usulsüzlük tutarı ise 2 milyon 431 bin TL olarak tespit edildi. Gelir İdaresi Başkanlığı’ndan bir yetkili, şunları söyledi: “İncelemenin öncelikli amacı, kredi kartıyla mal ve hizmet satışı gibi gösterildiği halde, gerçekte mal veya hizmet hareketine dayanmayan faiz ve komisyon karşılığı ödünç para verme işlemleriyle, bu işlemlere dayalı sahte belge düzenleme ve kullanma fiillerini tespit etmek. İkinci adımda ise, bu şekilde beyan dışı bırakılan gelirlerin vergilendirilmesi ve bu şekilde kanun dışı borç para verilmesi işlemlerinin engellenmesi amaçlandı.” Kuyumculuk ve kontör Denetleme çalışmalarında öncelikle kuyumculuk ve kontör satışı faaliyetiyle uğraşan mükelleflerde kullanılan POS cihazlarıyla, bu cihazların bağlı olduğu banka hesaplarının tespit edildiğini kaydeden yetkili, ilgili bankalarla yapılan yazışmalar sonucunda bu hesapların detaylı ekstreleri ve bu POS cihazlarından alışveriş yapanların bilgilerine ulaşıldığını kaydetti. Tefeci yüzde 5 faiz uyguluyor POS’lu tefecilik yönteminde tüketiciye ait kredi kartı bir satış işlemi varmış gibi pos cihazından geçiriliyor, satıcı tarafından komisyon ve faiz düşüldükten sonra kredi kartı sahibinin nakit ihtiyacı karşılanıyor. Bazı durumlarda da, kontör satıcısı veya kuyumcular tarafından borç ödemesi yapılıyor, ödenen tutara faiz ve komisyon geliri ilave edilerek kredi kartından tahsil ediliyor. Maliye yetkilileri, çeşitli illerde yapılan incelemelerde borç faizi belirlenirken yapılan vadenin dikkate alındığı, tefecilerin yüzde 3-5 faiz karşılığı nakit temin ettiklerini tespit etti. HÜRRİYET