Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede sınırlar değişti

Kimlik tespitinde genel işlem sınırı 185 bin TL’den 375 bin TL’ye çıkarıldı. Elektronik ve kripto varlık transferlerinde eşik 30 bin TL oldu.

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri düzenleyen yönetmelikte değişiklik yapıldı. Cumhurbaşkanı Erdoğan’ın imzasını taşıyan düzenleme, 7 Ekim tarihli Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

KRİPTO İŞLEMLERİNDE DE SINIR DEĞİŞTİ

İşlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı üzerinden uygulanan genel kimlik tespiti eşiği 375 bin TL’ye yükseltildi. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için bu sınır 15 bin TL’den 30 bin TL’ye çıkarıldı.

Elektronik transferler ve kripto varlık transferlerindeki kimlik tespiti eşiği de 30 bin TL olarak belirlendi. Transfer mesajlarında yer alacak bilgiler ve bunların doğrulanmasına ilişkin tutar sınırları aynı şekilde güncellendi.

Sürekli iş ilişkisi kurulması ve şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutardan bağımsız kimlik tespiti yükümlülüğü devam ediyor.

DİJİTAL DOĞRULAMADA İMZA ÖRNEĞİ ALINMAYABİLECEK

Finansal kuruluşlar, daha önce kimliği tespit edilmiş müşterilerin sonraki işlemlerinde internet veya mobil kanallar üzerinden doğrulama yapıldığında imza örneği almayabilecek.

Müşterinin kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla doğrulama yapılması da bu kapsamda değerlendirilecek.

Doğrulamanın işlemin niteliğine ve riskine uygun olması, işlemi yapan kişinin kimliği konusunda yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz işlemlere karşı güvenlik tedbirleri içermesi gerekecek.

DENETİM RAPORLARINA YENİ UYGULAMA

Yönetmeliğin belirlediği kapsamda yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenecek. Denetimde ihlal tespit edilirse raporda bu ihlallere yer verilecek ve rapor aynı zamanda yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine geçecek.

MASAK'tan kara para ve terör finansmanına karşı yeni eylem planı