Dijital banka Monzo’ya rekor para cezası

FİNANSİNGUNDEMİ.COM/DIŞ HABERLER SERVİSİ

İngiltere merkezli dijital banka Monzo, zayıf mali suç kontrolleri nedeniyle 21 milyon sterlinlik para cezası aldı. Finansal Yürütme Kurumu’nun (FCA) verdiği cezanın gerekçesi, Monzo’nun müşteri bilgilerini ve başvurularını yeterince incelemeden, aralarında 10 Downing Street, Buckingham Sarayı ve kendi genel merkezi gibi beklenmedik adreslerin de bulunduğu konumlarla hesap açılmasına izin vermesi oldu.

FCA’nın uzun süren soruşturması, bankanın müşteri portföyünün 2018’de 600 bin seviyesinden 2022’de 5,8 milyona çıkmasına rağmen, kontrollerin büyümeye ayak uyduramadığına işaret etti. Özellikle 2020-2022 sakasında yüksek riskli müşteri hesaplarında, bankanın kendi kurallarını defalarca ihlal ettiği belirtildi. Bu dönemde banka, müşteri kayıt ve işlem izleme süreçlerinde ciddi eksiklikler yaşadı.

Düzenleyici kurum, Monzo’nun bazı müşterilerinin posta kutusu veya yurtdışındaki adreslerle hesap açabilmesine olanak verdiğini, ayrıca birden fazla müşterinin aynı adresi kullanmasının da kara para aklama riskini artırdığına dikkat çekti. FCA, bankanın özellikle İngiltere’de ikamet etmeyen müşterilere yönelik kontrollerinin yetersiz olduğunu da vurguladı.

Monzo CEO’su TS Anil ise yaptığı açıklamada, yaşanan sorunlardan önemli dersler çıkarıldığını ve kontrol sistemlerinde anlamlı iyileştirmeler yapıldığını belirtti. Anil, “Finansal suç tüm sektörü etkiliyor. Doğru ekip ve teknolojiyle, bunu önlemek için elimizden geleni yapıyoruz,” dedi.

FCA, Monzo’nun sorunların çözümüne yönelik iş birliği yapmasının ardından cezayı orijinal 30,1 milyon sterlinden 21,1 milyona indirdiklerini açıkladı. Benzer bir süreçte, Starling Bank da büyük müşteri artışına rağmen mali suç kontrollerinde başarısız olduğu gerekçesiyle 29 milyon sterlinlik ceza almıştı. FCA, dijital bankacılık sektöründe hızlı büyümenin, mali suçlara karşı etkin önlem zorunluluğunu bir kez daha hatırlattı.

Buffett’ın ardından Körfez fonları da ABD bankalarından çıkıyor

UniCredit, Commerzbank’taki payını yüzde 20'ye çıkardı