BDDK'dan bankalara uyarı

BDDK (Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu) bankacılık sektörünün yılsonu kârını 20 milyar lira olarak hesapladı. 2008 yılsonundan itibaren bankaların kâr dağıtımını izne bağlayan BDDK, bu yıl sonunda da tüm bankacılık sektörünün kâr dağıtımına izin vermeyecek. BDDK’nın son dönemde sektörle ilgili yaklaşımı ve tahminlerini Başkan Tevfik Bilgin açıkladı. Meclis Plan ve Bütçe Komisyonu’nda BDDK bütçesine ilişkin bir sunuş yapan Başkan Bilgin, sunuşunda, BDDK olarak bankaların kâr dağıtımının kurumun iznine bağlanmış olduğunu ve kârların büyük oranda bünyede bırakıldığını hatırlatarak, Bankacılık sektörünün bu sene sonunda yaklaşık 20 milyar lira olacağını tahmin ettiğimiz kârının da, hemen hemen tamamı dağıttırılmayacak ve özkaynaklara eklenecektir” dedi.
Bilgin, “Kurum olarak 2009 ve 2010 yıllarındaki banka kârları üzerinde olumlu etkiler yaratan konjonktürel etkinin geçici olduğunu ve sonraki dönemlerde kârlarda azalma beklediğimizi ifade etmek istiyorum. Bu nedenle söz konusu yıllarda elde edilen yüksek kârların yedek akçe olarak bünyede bırakılması ve banka özkaynaklarının güçlendirilmesi yönündeki kararımızın önemi bir kez daha ortaya çıkmaktadır” diye konuştu.
Bilgin, şu anda Türk bankacılık sektörünün bazı temel göstergeler bakımından bugün kriz öncesi döneme göre daha iyi bir noktaya ulaştığını söyledi. Eylül 2008 dönemi verileri referans alındığında Eylül 2011 dönemi itibarıyla Türk bankacılık sektörünün aktif büyüklüğünün geçen 3 yıllık dönemde yüzde 78.5 oranında büyüdüğünü vurgulayan Bilgin, bankacılık sektörünün büyüme hızının Türkiye ekonomisinin büyüme hızının üzerinde olduğunu dile getirdi.
Rasyo yüzde 16.4 oldu
Aktif kalitesindeki iyileşmenin yansıması olarak kredilerin takibe dönüşüm oranının 0.4 puan azalarak yüzde 2.7’ye gerilerken, takipteki krediler için ayrılan karşılık oranının 0.9 puan artarak yüzde 81.4’e yükseldiğini belirten Bilgin, bu yıl 2009 ve 2010 yıllarındaki olağandışı iyi kâr performansının gerisinde kalmış olmakla birlikte sektörün özkaynak ve aktif kârlılık oranlarının sırasıyla yüzde 1.8 ve yüzde 15.4 ile Eylül 2008 dönemiyle aynı seviyede olduğunu vurguladı.
Sektörün sermaye yeterliliği rasyosunun (SYR) Eylül 2011 itibarıyla yüzde 16.4 olup, Eylül 2008 dönemine göre 1 puan azaldığına işaret eden Bilgin, “Bu 3 yıllık süreçte sadece nakdi kredilerin yüzde 83 oranında arttığını göz önünde bulundurursak, SYR’nin yalnızca 1 puan azalmış olmasının önemli bir başarı olduğu çok daha net ortaya çıkmaktadır. Birçok gelişmiş ülke bankasının bugün yüzde 8’lik SYR’yi tutturmakta zorlandıkları, gelişmiş ve gelişmekte olan birçok ülke bankacılık sektörünün SYR’sinin bizim bugünkü SYR düzeyimizin altında oldukları da vakıadır. Sermaye yeterliliği rasyosu bakımından Brezilya, Rusya ve Arjantin’in ardından dördüncü sırada bulunan Türk bankacılık sektörünün takibe dönüşüm oranı G-20 ülkelerinin birçoğunun gerisinde olup düşmeye devam etmektedir” diye konuştu.
Güvence oranı % 38.7
Bilgin, geleneksel fon kaynağı olan mevduatın ağırlığının sürdüğünü söyledi. Eylül 2011 itibariyle 684 milyar TL olan mevduatın toplam pasif içindeki payının yüzde 56.3, yabancı kaynaklar içindeki payının ise yüzde 63.8 olduğunu vurgulayan Bilgin, “Mevduatın yüzde 55.3’ü tasarruf, yüzde 28.6’sı ticari, yüzde 10.5’i diğer ve yüzde 5.6’sı katılım fonlarından oluşuyor. Eylül 2011 itibarıyla tasarruf mevduatının yüzde 38.7’si mudilerin ise yaklaşık yüzde 94’ü mevduat sigortası güvencesi altındadır” dedi.
Merkez’den de sıkılaştırma önlemi geldi
Merkez Bankası bundan sonra bankaların TL ihtiyacının sadece 20 milyar liralık kısmını yüzde 5.75’ten fonlayacağını açıkladı.
Merkez Bankası Başkanı Erdem Başçı, 25 Kasım-8 Aralık 2011 zorunlu karşılık tesis dönemindeki herhangi bir günde sağlanacak haftalık vadeli fonlama miktarına ilişkin, “Sistem, 35 milyar liranın üzerinde talep ediyor. En az 20 milyar lirasını yüzde 5,75’ten bir hafta vadeli fonlayacağız. Geri kalanını gecelik bizden borçlanacaklar. Verdiğimiz mesaj da, 20 milyar liranın altına düşmeyecek. Burada belirsizliği azaltıyoruz” dedi.
BDDK üzerine düşeni yapıyor
Bu kapsamda, bugünden itibaren önümüzdeki 14 günlük zorunlu karşılık dönemi boyunca 28 milyar lira olan rakamın 20 milyar liranın altına düşmeyeceğini ifade eden Başçı, “Bu ne demek? ’8 puanlık bir sıkılaştırma gelebilir’ demek. ’Ama daha fazla sıkılaştırma da gelmeyecek’ demek” şeklinde konuştu. “Şu kadar fonlama ihalesi açıyoruz” denildiğinde bir sıkılaştırma söz konusuysa 28 milyar lira olan rakamın aşağı ineceğini, ortalama faizin düşmesine izin verildiği takdirde ise 28 milyar liranın üzerine çıkılacağını belirten Başçı bir sonraki cuma açıklanacak miktarın 20 milyar liranın üzeri ya da altı şeklinde ayarlanabileceğini ifade etti.
Merkez Bankası Başkanı Erdem Başçı, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun (BDDK) bazı Türk bankalarının Avrupalı bankalarla olan alışverişinde dolar alacaklı kalmamaları yönündeki uyarısına ilişkin soru üzerine, “BDDK her zaman üzerine düşeni yapıyor” dedi.
Vatan