Oyak Yatırım’ın hazırladığı bilanço analizi şöyle: Bankasya 2. Çeyrek net karını 75mnTL’olan piyasa beklentisinin altında 64 mnTL olarak açıkladı... Beklentilerin altında kalan karın ana nedeni ise beklentilerin altında gerçekleşen komisyon ve diğer bankacılık gelirleri oldu. Bankanın ikinci çeyrek net faiz geliri ise beklentilerimizin üzerinde gerçekleşerek çeyreksel olarak %9 büyüme gerçekleştirdi. Bu büyümedeki ana neden bankanın kar payı gelirlerinin dağıtım oranının azalması oldu. Bankanın çeyreksel net kar marjı ise 18baz puan artarak %5.37 olarak gerçekleşti. Komisyon gelirlerinde daralma... Banka çeyreksel olarak tüketici kredilerini %17.5 oranında arttırmasına rağmen, bu çeyrekte komisyon gelirleri %9 oranında daraldı. Bankanın gelir kalemlerinde diğer bir gelişme ise kur gelirlerinin beklentilerimizin üzerinde gerçekleşerek çeyreksel olarak %27 oranında artması oldu. Diğer faaliyet gelirlerinin bu çeyrekteki katkısı ise bankanın yeni takibe düşen kredilerin yalnızca 2/3’lük oranını tahsil etmesi nedeniyle beklentilerin altında gerçekleşti. Geçtiğimiz çeyrekte bu oran %90 seviyesindeydi. Operasyonel giderler çeyreksel olarak sabit kaldı... Takipteki kredi karşılıklarındaki çeyreksel %27’lik daralmanın katkısı diğer karşılıklardaki beklenmeyen artış ile gölgelendi. Kredi spesifik risk maliyeti 53baz puan azalarak %1.06 oranında gerçekleşti. Toplam kredilerin %10’unun yeniden yapılandırılmasına rağmen bankanın takipteki krediler oranı %4.9 seviyesinde. YP mevduatlar daraldı... Tüm bankalarda görüldüğü gibi çeyreksel olarak YP cinsi mevduatlar azalırken, banka yaklaşık 250mnUSD’lık Murabaha sendikasyonu ile YP cinsi mevduatlardaki daralmayı kompanse etti.