İşte Global Yatırım'ın raporu... Halk Bank, üçüncü çeyrek finansal sonuçlarında, piyasa beklentisi olan TL387mn ve bizim beklentimiz olanTL394mn üzerinde ve TL420mn kar açıkladı. Özkaynak karlılığı 33% olurken, banka aktifleri de bir önceki çeyreğe göre 3% artış gösterdi. Bankanın net faiz gelirlerinde mevduat fonlama maliyetlerinin düşmesi sebebiyle 2% artış oldu. Buna ek olarak, bankanın takipteki krediler oranı ve takipteki krediler için ayrılan karşılıkları beklentilerin altında gerçekleşti ve karlılığı olumlu yönde etkiledi. Bankanın 2. çeyrek itibarıyla 5.1% olan takipteki krediler rasyosu üçüncü çeyrekte azalış göstererek 5.0%’e düştü. Böylelikle bankanın takipteki krediler rasyosu ilk defa sektör ortalaması olan 5.2%’nin altında kaldı. Halk Bank krediler de güçlü performanslar sergiledi. Krediler 7% oranında arttı. Türk banka hisselerinde yaşanmakta olan fiyat hareketleri incelendiğinde, Halk Bank’ın 2008 yılsonundan itibaren getirisinin IMKB’nin 23% üzerinde olduğu gözlemlenmektedir. Banka için AL olan tavsiyemizi koruyoruz. Banka için 1 yıllık hedef fiyatımız TL11.50. Bankanın, 2009 F/K oranı 7.8, F/DD oranı 2.11, 2010 tahmini F/K oranı 6.5, F/DD oranı ise 1.64 olmaktadır.