Yazdır
IBAN bilgilerini başkalarının kullanımına açan kişilerin, farkında olmadan ciddi suçlamalarla karşı karşıya kalma riski giderek büyüyor. Uzmanlara göre birçok kişi bu eylemin suç oluşturduğunu bilmeden hareket etse de, hukuk sistemi “bilgisizlik” gerekçesini kabul etmiyor.
Bu durumun son örneklerinden biri Adana’da yaşandı. Henüz 23 yaşında olan bir üniversite öğrencisi, dershaneden bir arkadaşına yardımcı olmak amacıyla banka hesabını kullandırdı. Ancak bu “yardım”, ilerleyen süreçte ağır cezalarla sonuçlanan bir dava dosyasına dönüştü.
Türkiye Gazetesi’nin aktardığına göre, Burdur 1. Ağır Ceza Mahkemesi’nde görülen davada, hesabını başkasına kullandıran sanık hakkında 4 yıl 5 ay hapis cezası verildi. Mahkeme ayrıca 149 bin 690 lira idari para cezası uygulanmasına hükmetti.
Yetkililer, suç örgütlerinin “IBAN kiralama” ilanlarıyla ya da kişisel ilişkileri kullanarak insanları tuzağa düşürdüğüne dikkat çekiyor. Hukukçu Gizem Gonce, IBAN kullandırmanın sanıldığından çok daha ağır hukuki sonuçlar doğurduğunu vurguladı.
“Bilmemek hukuki koruma sağlamaz”
Gonce, IBAN’ını başkasına veren kişilerin suçtan habersiz olmalarının, yargı önünde bir mazeret sayılmadığını belirterek, “Bu kişiler ağır ceza mahkemelerinde yargılanabilir. Kişi farkında olmadan bir suç örgütünün para trafiğine dahil olabilir ve uzun süreli hapis cezalarıyla karşılaşabilir” dedi.
Savunmalarda sıkça dile getirilen “yardım etmek istedim” ya da “ne olduğunu bilmiyordum” ifadelerinin mahkemeler tarafından hayatın olağan akışına aykırı bulunduğunu söyleyen Gonce, bu tür suçların 10 yıla kadar hapis ve yüksek miktarda para cezası öngördüğünü hatırlattı.
Özellikle öğrenciler, işsizler ve gelir arayışındaki kişilerin “risk yok” ya da “sadece para geçişi olacak” denilerek ikna edildiğine dikkat çekiliyor. Ancak bu hesaplar dolandırıcılık ya da kara para aklama gibi suçlarda kullanıldığında, hesap sahibi doğrudan şüpheli konumuna düşüyor.
Gonce, hesabına şüpheli para gelen kişilerin derhal bankayla iletişime geçmesi gerektiğini belirterek, “Paranın iadesi talep edilmezse, kişi o andan itibaren paranın kaynağını bildiği kabul edilir. Kişinin kendini ihbar etmesi cezayı tamamen ortadan kaldırmaz” ifadelerini kullandı.
EFT ve IBAN transferinde yeni zorunluluk
IBAN'a SMS ile doğrulama şartı